Financial Planning Η εξέλιξη στον χρηματο-ασφαλιστικό χώρο Ρίτα Χριστοδουλάτου Πρόεδρος HFPA

Η εξέλιξη της προώθησης ασφαλιστικών λύσεων Οι τάσεις πώλησης από ασφαλιστικό σύμβουλο στην Ελλάδα 1960 -1980 Πώληση προσδοκίας (επιβίωση – μικτή) 1990 Κάλυψη υγείας (Νοσοκομειακά προγράμματα) 2000 Επενδυτικά προγράμματα (unit Linked) 2010 Εφαρμογή μεθοδολογίας Financial Planning Σ’ όλη την πορεία υπήρχαν φυσικά και οι πωλήσεις ασφάλισης περιουσίας (αυτοκίνητο- σπίτι- επιχείρηση)

H ιστορία του Financial Planning Ξεκίνησε από την Αμερική στα τέλη της δεκαετίας του 1960. Σήμερα αποτελεί Θεσμό που έχει να επιδείξει θεαματικά αποτελέσματα τόσο για τους πελάτες-καταναλωτές όσο και για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που εφαρμόζουν την συγκεκριμένη μεθοδολογία. Ήδη έχει τοποθετηθεί στην κορυφή όλων των επαγγελμάτων από πλευράς κύρους. Στην Ελλάδα εμφανίζεται στην δεκαετία 1990 και εφαρμόζεται, μετά από ειδική εκπαίδευση ασφαλιστικών συμβούλων, από πολύ λίγες ασφαλιστικές εταιρείες (2-3).

Τι είναι το Financial Planning Είναι μια οργανωμένη διαδικασία που στοχεύει στην απεικόνιση της τωρινής οικονομικής κατάστασης του ενδιαφερομένου και του τρόπου επίτευξης των στόχων του, μέσω μίας εξατομικευμένης χρηματοασφαλιστικής μελέτης. Είναι η μεθοδολογία που βοηθά τους Financial Planners να προσδιορίσουν με ακρίβεια, τις ανάγκες, τους στόχους, τα όνειρα και τις επιθυμίες των πελατών τους καθώς και του τρόπου πραγματοποίησής τους στην πορεία του χρόνου μέσω ενός σωστού προγραμματισμού.

ΠΟΥ ΔΙΝΕΙ ΛΥΣΕΙΣ Διαχείριση Επενδύσεων Επιχειρηματική Ασφάλιση Διαχείριση Επενδύσεων Επιχειρηματική Ασφάλιση Προστασία Υγείας

Οι ερευνητικοί τομείς του Financial Planning Προστασία Ζωής Εξασφάλιση οικογένειας Διαχείριση Υγείας Σπουδές παιδιών Συνταξιοδοτικός σχεδιασμός Επενδυτικός σχεδιασμός Φόροι κληρονομιάς Διατήρηση περιουσίας

Τα βήματα της διαδικασίας ΣΥΛΛΟΓΗ ΣΗΜΑΝΤΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΑΝΑΘΕΩΡΗΣΗ ΕΠΑΝΕΞΕΤΑΣΗ & ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΣΤΟΧΩΝ ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ & ΥΛΟΠΟΙΗΣΗ ΠΡΟΤΑΣΕΩΝ ΕΝΤΟΠΙΣΜΟΣ ΑΝΑΓΚΩΝ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΗΣ ΧΡΗΜ/ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ ΜΕΛΕΤΗΣ

Τι κάνει ο Financial Planner Εντοπίζει τους στόχους, όνειρα και επιθυμίες του πελάτη Προσδιορίζει τις ανάγκες του πελάτη Καθορίζει επακριβώς το οικονομικό μέγεθος αυτών Εκτιμά το κόστος για την πραγματοποίησή τους Σχεδιάζει μια μεσο-μακροπρόθεσμη στρατηγική Επανεξετάζει τις ανάγκες και τους στόχους σε τακτά διαστήματα

Τεχνολογία και Financial Planning Για την δημιουργία της εξατομικευμένης μελέτης η τεχνολογία είναι απαραίτητη Συμπλήρωση ερωτηματολογίων Ανάλυση δεδομένων Αποτύπωση αναγκών/λύσεων Αρχειοθέτηση στοιχείων Παρακολούθηση πελατών Τακτική αναθεώρηση μελέτης

Εφαρμογή Financial Planning - Βασική φιλοσοφία CRM – Διαχείριση σχέσεων με τον πελάτη Συλλογή βασικών δεδομένων εργασία υποδομής για να συλλεχθούν προσωπικά και οικογενειακά στοιχεία καθώς και αναλυτικής οικονομικής εικόνας του πελάτη και της οικογένειάς του Ανάλυση αναγκών μοντελοποίηση του οικονομικού μέλλοντος του πελάτη βασισμένη σε καθορισμένες πληροφορίες και αξιώσεις Υποδείξεις Υποδείξεις συμβούλου (μέσω μηχανής οικονομικής αναζήτησης) των καταλληλότερων επενδυτικών προϊόντων, ασφαλιστικών καλύψεων, καθώς και προτεινόμενες ενέργειες για την εγγύηση των αποτελεσμάτων Σχέδιο ρυθμίσεων επαναλαμβανόμενη ανάλυση της προσδοκώμενης οικονομικής κατάστασης, με παράλληλη υποβολή και συνυπολογισμό εναλλακτικών προτάσεων από τον οικονομικό σύμβουλο Υλοποίηση σχεδίου με την αποδοχή του σχεδίου, προσδιορισμός απαιτήσεων για την παρακολούθηση της εκτέλεσης αυτού Παρακολούθηση αυτόματη δημιουργία υπενθυμίσεων για εισερχόμενα γεγονότα και προειδοποιήσεις που αφορούν σε επενδύσεις πελατών Διαχείριση Αναφορών με δυνατότητες : Δημιουργίας Ντοσιέ αναφορών και αρχείου αναφορών Εξαγωγής πληροφοριών (αρχεία τύπου PDF & RTF) Προσαρμογή των αναφορών σε απαιτήσεις ορισμένες από το χρήστη Δημιουργία αυτοματοποιημένων αναφορών  

Εικόνες εφαρμογής

Η Ένωση Financial Planners Ελλάδος ιδρύθηκε το 2010 από 29 επαγγελματίες με όραμα να εξελίξουν το επάγγελμα του Χρηματο-ασφαλιστικού συμβούλου σύμφωνα με τα πρότυπα Eυρώπης και Αμερικής. Ορισμένοι από τους στόχους της ένωσης είναι: Προβολή του θεσμού του Financial Planning Πιστοποίηση των Ελλήνων Financial Planners Eφαρμογή κανονισμού Επαγγελματικής Δεοντολογίας Προαγωγή ηθικών κανόνων συμπεριφοράς

Πιστοποίηση Financial Planner Ένα σημαντικό επίτευγμά της Ένωσής μας έως σήμερα, είναι η στρατηγική συνεργασία μας με την KPMG για την Πιστοποίηση των μελών μας ως Financial Planners από τον Ευρωπαϊκό Οργανισμό EFICERT (European Financial Certification Organization).

Financial Planning Ευχαριστώ για την προσοχή σας Η εξέλιξη στον χρηματο-ασφαλιστικό χώρο Ευχαριστώ για την προσοχή σας Ρίτα Χριστοδουλάτου Πρόεδρος HFPA