Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος Αναστάσιος Θ. Γαβριηλίδης Πρόεδρος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Ημερίδα του Ελληνοαμερικανικού Εμπορικού Επιμελητηρίου Ξενοδοχείο Μεγάλη Βρεταννία 16 Νοεμβρίου 2009
2 Η ανεξέλεγκτη ροή χρημάτων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες απειλεί τη σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος τη φήμη της εταιρίας, της αγοράς και της ίδιας της χώρας
3 Μέτρα για εφαρμογή νόμου Διατύπωσε συγκεκριμένες οδηγίες –έντυπο για πραγματικό δικαιούχο –κατάλογοι δικαιολογητικών –ακολουθητέες διαδικασίες Ενημέρωσε την αγορά ότι η εφαρμογή του πλαισίου αποτελεί πρώτη προτεραιότητα Επιμόρφωση στελεχών αγοράς –ετήσια ημερίδα –συνεργασία με ΤτΕ –συνεργασία με φορείς ΣΜΕΧΑ, ΣΕΔΥΚΑ
4 Τι ζητάμε από εταιρίες; Κατεύθυνση από ανώτερα κλιμάκια εταιρίας - κουλτούρα ελέγχου Υιοθέτηση κατάλληλων διαδικασιών – χρήση τεχνολογίας Εφαρμογή και απόδειξη εφαρμογής διαδικασιών Έλεγχο συμμόρφωσης Αιτιολογημένες αναφορές
5 Συνέπειες παράβασης Κίνδυνος για τη φήμη της εταιρίας αρνητικές επιπτώσεις σε πελατεία Διοικητικές κυρώσεις Ανάκληση άδειας λειτουργίας Ποινικές κυρώσεις
6 Έλεγχοι σε εταιρίες Πρώτο στάδιο –μαζικοί έλεγχοι –πραγματικά είναι προτεραιότητα –σημασία τήρησης διαδικασιών –συστάσεις – λήψη μέτρων από εταιρίες –επανέλεγχος Δεύτερο στάδιο –έλεγχοι σε βάθος
7 Γνώρισε τον (πραγματικό) πελάτη σου Βεβαιώσου ότι η συναλλακτική δραστηριότητα ταιριάζει με το προφίλ του πελάτη Αν η συναλλακτική δραστηριότητα δεν έχει εμπορική ή οικονομική ή άλλη νόμιμη εξήγηση κάνε αναφορά